Conseiller clientèle couverture sociale, prévoyance et retraite (H/F)

Présentation de la société

Le Groupe Lof intervient pour des clients sur toute la France, l’outre-mer et l’international. Nos clients sont majoritairement des grands groupes, des ETI et des PME adossées à des fonds d’investissements.

Description

Vous rejoignez le bureau de Quimper d’une société récemment constituée et issue du rapprochement de 10 cabinets dans l’ouest de la France experts en gestion de patrimoine et proposant une prestation de courtage en solutions de couverture sociale, de prévoyance et de retraite. Accompagné par des partenaires financiers, le nouvel ensemble affiche un équilibre assumé entre l’exercice traditionnel du métier avec des bureaux locaux et autonomes, ainsi que des ambitions de croissance organique et externe.

Rattaché au bureau de Quimper, siège du nouvel ensemble, vous reprenez un portefeuille de clients issu du rachat récent par le groupe d’une structure de courtage en couverture sociale et en prévoyance. Assisté d’une collaboratrice dédiée au suivi administratif de la couverture sociale et dans le cadre fixé par la responsable conformité du groupe, vous faites vivre le portefeuille existant que vous vous attachez à développer auprès d’une cible d’artisans, de commerçants et de PME. Vous assurez par ailleurs un lien de confiance avec les partenaires dont vous commercialisez les produits (mutuelles et compagnies d’assurance). Vous reportez au dirigeant du bureau de Quimper qui assure aussi la présidence du groupe.

Plus précisément, vos principales missions sont les suivantes :

• Analyser les besoins des clients en matière de couverture sociale et de prévoyance (santé, retraite, invalidité, décès, etc.) individuelles et collectives.
• Proposer des solutions adaptées et personnalisées en fonction des besoins individuels ou collectifs des clients.
• Accompagner et conseiller les clients dans la mise en place de leurs contrats de prévoyance et de couverture sociale.
• Expliquer les garanties, les modalités de souscription et les exclusions des contrats proposés.
• Suivre et fidéliser les clients en leur offrant un service de qualité et en répondant à leurs demandes de manière proactive.
• Réaliser des devis et des simulations pour aider les clients à comprendre leurs options.
• Assisté par les ingénieurs patrimoniaux groupe, réaliser les études retraite et expliquer la pertinence des solutions préconisée au regard de la situation globale du client.
• En lien avec les conseillers en gestion de patrimoine, veiller à développer la relation des clients dans l’ensemble des domaines de compétence du groupe.
• Rester informé des évolutions légales et réglementaires concernant la couverture sociale et les produits de prévoyance.
• Assurer un suivi administratif des dossiers et veiller à leur bonne gestion.
  
  

Exigences

Diplômé au minimum d’un Bac +2 en assurance, gestion de patrimoine, ou dans un domaine similaire, vous justifiez d’une expérience d’au moins 3 ans sur une fonction similaire dans une compagnie d’assurance, chez un courtier ou dans une société de gestion de patrimoine.

Vous disposez d’une connaissance approfondie des produits de couverture sociale individuelle et collective (sécurité sociale, mutuelles, assurances santé, prévoyance).

Vous êtes reconnu pour votre capacité d’écoute, votre excellent relationnel et votre sens du service client. Vous travaillez en autonomie et vous saisissez les enjeux d’une négociation.

Vous maitrisez les outils bureautiques (Excel, Word, logiciels de gestion de contrats).